Top Vermögensverwaltungsfirmen
Diese 10 Unternehmen erwirtschaften erhebliche Gewinne
Wenn Sie dabei sind, die beste Vermögensverwaltungsfirma auszuwählen, für die Sie arbeiten möchten, besteht eine vernünftige Möglichkeit, das Feld einzugrenzen, darin, sich auf die Top-Firmen in Bezug auf die Rentabilität zu konzentrieren. Die Vermögensverwaltung bietet traditionell einen viel stabileren Ertrags- und Gewinnstrom als den eher volatilen und zyklischen Investment Banking und Wertpapierhandel Funktionen.
Diese Auflistung der Top-Konkurrenten in diesem Bereich ist nach der Höhe des Vorsteuergewinns geordnet, den ihre Vermögensverwaltungsabteilungen erwirtschaften. Obwohl die Definition des Vermögensmarktes sehr flexibel ist und von Unternehmen zu Unternehmen variieren kann, umfasst eine allgemein akzeptierte Variante Kunden mit einem Finanzvermögen von mindestens 1 Million US-Dollar, aber viele Unternehmen legen die Messlatte niedriger auf 250.000 US-Dollar.
UBS
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UBS erwirtschaftet rund 3,5 Milliarden US-Dollar Vorsteuergewinn aus Vermögensverwaltungsaktivitäten, exklusive Sonderposten für nicht autorisierte Handelsverluste. Dies entspricht mehr als der Hälfte des gesamten Vorsteuergewinns des Unternehmens als Ganzes.
UBS ist bekannt für ihren aggressiven Kosten- und Personalabbau, aber diese Initiativen zielen darauf ab, das Investment Banking und den Wertpapierhandel einzuschränken, um einen stärkeren Fokus und Schwerpunkt auf die Vermögensverwaltung zu legen.
UBS hat eine große Präsenz bei Wealth-Management-Kunden in Amerika, wobei etwa die Hälfte aller Wealth-Management-Vermögenswerte von Kunden aus der westlichen Hemisphäre stammen. Rund 10 Prozent des Vermögens stammen von Schweizer Kunden und rund 25 Prozent von anderen Europäern.
Bank of America
Ein Leerverkauf der Bank of America ist eine seltene Sache. Großes Stockfoto/Getty Images
Viele Menschen kennen die Bank of America als ihre freundliche Nachbarschaftsbank, die Senioren kostenlose Überprüfungen anbietet. Tatsächlich ist die Bank of America die Muttergesellschaft von Merrill Lynch und umfasst auch die Geschäftsbereiche U.S. Trust und Bank of America Private Wealth Management in ihrer Segmentberichterstattung für Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch und Morgan Stanley stehen in engem Wettbewerb um die größte Streitmacht Finanzberater auf dem US-Markt mit jeweils über 15.000, aber Merrill Lynch hat die produktivsten Finanzberater. Sie verdienen im Durchschnitt jeweils etwa 1 Million US-Dollar.
Wells Fargo
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Wells Fargo (bekannt als Wells Fargo Private Bank) bietet vielfältige Vermögensverwaltung und belegt mit über 2 Milliarden US-Dollar an Vorsteuergewinnen in der Vermögensverwaltung den dritten Platz. Seine Bankgeschäfte sind so umfangreich, dass sie weniger als 10 Prozent der Gesamtsumme des Unternehmens ausmachen. Als Wells Fargo 2008 den Segen der FDIC erhielt, das Bankgeschäft von Wachovia zu erwerben, wurde Wells Fargo zu einem wichtigen nationalen Akteur im Wertpapiermaklergeschäft.
Schweizer Kredit
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Die Credit Suisse ist führend in Bezug auf den Anteil des gesamten Vorsteuergewinns aus der Vermögensverwaltung – solide 75 Prozent. Die Credit Suisse ist ein wichtiger Akteur im Private Banking sowie im Wertpapiergeschäft und verfügt auch über ein diversifiziertes Vermögensverwaltungsgeschäft.
JPMorgan Chase
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JPMorgan Chase ist ein Zusammenschluss von Banc One, Chase Bank und dem Wall-Street-Investmentbanking- und Vermögensverwaltungsunternehmen JP Morgan & Co. aus der alten Linie. Es erwirtschaftet etwa 1,5 Milliarden US-Dollar an Vorsteuergewinnen aus Vermögensverwaltungsaktivitäten, was etwa 6 Milliarden ausmacht Prozent des Unternehmens insgesamt.
Morgan Stanley
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Die Vermögensverwaltungsaktivitäten von Morgan Stanley wurden 2009 erheblich verbessert, als Morgan Stanley und Citigroup die Fusion von Smith Barney mit der Global Wealth Management Group von Morgan Stanley bekannt gaben. Morgan Stanley zahlte 2,7 Milliarden US-Dollar im Voraus an Citigroup für eine 51-prozentige Beteiligung an dem Joint Venture. Die Vermögensverwaltungsabteilung von Morgan Stanley trägt jetzt über 50 Prozent zum Gesamtgewinn vor Steuern bei. Im Jahr 2012 erhöhte Morgan Stanley seinen Anteil an der ehemaligen Smith Barney auf 100 Prozent.
HSBC
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HSBC ist ein globaler Bankengigant, der fast 1 Milliarde US-Dollar an Vorsteuergewinnen aus der Vermögensverwaltung erwirtschaftet, aber nur bescheidene 5 Prozent seiner Gesamteinnahmen ausmacht.
Deutsche Bank
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Die Deutsche Bank ist eine in Frankfurt ansässige Bank, die etwa 8 Prozent ihres gesamten Vorsteuergewinns aus der Vermögensverwaltung erzielt, oder knapp 500 Millionen US-Dollar.
Barclays
Barclays mit Hauptsitz in London erwirtschaftet rund 400 Millionen US-Dollar an Vorsteuergewinnen aus der Vermögensverwaltung oder etwa 7 Prozent seines Gesamtgewinns.
BNP Paribas
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Die Wealth-Management-Einheit BNP Paribas gilt als führende Privatbank in Frankreich und als eine der besten Banken weltweit für philanthropische Dienstleistungen.
Das Unternehmen meldet fast 300 Millionen US-Dollar an Vorsteuergewinnen aus der Vermögensverwaltung, was etwa 3 Prozent der Unternehmensgesamtsumme entspricht.
Einflüsse auf Gewinne
Die den Vermögensverwaltungsabteilungen dieser Firmen zugeschriebenen Gewinne können stark durch interne Verrechnungspreisrichtlinien und -verfahren beeinflusst werden. Die Chancen stehen gut, dass Transaktionen, die von Vermögensverwaltungskunden stammen, möglicherweise zu erheblichen Gewinnen beitragen, die anderen Abteilungen dieser Firmen zugeschrieben werden – wie dem Investmentbanking und dem Wertpapierhandel.