Gehalt & Leistungen

Stellenbeschreibung, Fähigkeiten und Gehalt des Finanzberaters

Finanzberater mit Kunden

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Finanzberater Helfen Sie Kunden, tragfähige Pläne für die Verwaltung ihrer Finanzen in Bezug auf individuelle und familiäre Situationen zu erstellen.

In den frühen Stadien ihrer Karriere verbringen Finanzberater viel Zeit und Energie damit, ihre Kundenlisten auszufüllen, indem sie nach neuen Kunden suchen. Sie treffen sich mit Interessenten und versuchen, sie davon zu überzeugen, sich als Kunden anzumelden. Sie engagieren etablierte Kunden und interviewen sie, um ihre Risikotoleranz und ihre finanziellen Ziele zu bewerten.

Finanzberater empfehlen eine Mischung aus Investitionen, einschließlich Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Immobilien, um Kunden dabei zu helfen, ihre Ziele für College-Ersparnisse, Ruhestand und Vermögensaufbau zu erreichen. Sie empfehlen eine Vermögensallokation im Einklang mit der Risikobereitschaft der Kunden und ihrer Lebensphase.

Wo Finanzberater arbeiten

Finanzberater arbeiten oft für große Finanzdienstleistungsunternehmen, aber sie können für diese Firmen in kleinen lokalen Büros stationiert sein. Viele Finanzberater betreiben ihre eigenen Geschäfte und arbeiten unabhängig oder mit wenigen Partnern.

Bildung, Training und Zertifizierungen

Finanzberater müssen einen Bachelor-Abschluss erwerben, um sich für Positionen zu qualifizieren. Berater profitieren von Studienleistungen in Wirtschaft, Mathematik, Finanzen, Investitionen, Rechnungswesen und Steuern.

Die meisten Finanzdienstleistungsunternehmen bieten Schulungsprogramme an, um Hochschulabsolventen und Quereinsteiger mit den grundlegenden Kenntnissen und Fähigkeiten auszustatten, die sie für den Job benötigen. Finanzberater können ihre Glaubwürdigkeit bei Kunden verbessern, indem sie eine Finanzplanungszertifizierung wie das Certified erwerben Finanzberater (CFP) Bezeichnung. Ein Master-Abschluss in Finanzen, Betriebswirtschaft oder ähnlichen Bereichen ist zwar nicht erforderlich, hilft jedoch häufig beim Aufstieg.

Gehälter für Finanzberater

Nach Angaben des Amtes für Arbeitsstatistik (BLS) verdienten Finanzberater im Jahr 2018 durchschnittlich 88.890 US-Dollar pro Jahr. Die besten 10 % der Finanzberater verdienten mindestens 208.000 US-Dollar, während die unteren 10 % weniger als 41.590 US-Dollar verdienten. Finanzberater, die für Wertpapierfirmen arbeiten, verdienen überdurchschnittliche Gehälter. Berater, die für Gemeinschaftsbanken und Kreditgenossenschaften arbeiteten, verdienten in der Regel unterdurchschnittliche Gehälter.

Berater, die von Finanzdienstleistungsunternehmen beschäftigt werden, erhalten häufig Prämien, und diese Vergütung ist in diesen Zahlen nicht enthalten. Die Vergütung ist direkt an die Produktivität in Bezug auf die Gebühren für verkaufte Produkte, das verwaltete Vermögen und/oder die Anzahl der generierten Finanzpläne gebunden.

Da Bezahlung und Arbeitsplatzsicherheit stark von der Leistung abhängen, gibt es eine hohe Abwanderungsrate für neue Berater, die der Herausforderung, einen tragfähigen Kundenstamm aufzubauen, nicht gewachsen sind.

Fähigkeiten erforderlich

Neben dem Verständnis von Geschäfts- und finanzielle Fähigkeiten , analytische Fähigkeiten und soziale Kompetenz sind sehr wichtig für den Erfolg als Finanzberater. Berater müssen in der Lage sein, Daten zu lesen, Trends zu erkennen und vorauszusehen, wo die Märkte für ihre Kunden am wertvollsten sein werden.

Außerdem müssen Berater sympathisch und vertrauenswürdig sein. Um erfolgreich zu sein, müssen Sie einen Kundenstamm aufbauen, und dazu müssen Sie die Menschen davon überzeugen, dass Sie eine vertrauenswürdige Quelle für Informationen und Anweisungen in Bezug auf ihre Investitionen sein können. Ganz gleich, wie gut ein Finanzberater mit Zahlen umgehen kann, es wird schwierig sein, ohne ausgeprägte soziale Kompetenz einen Kundenstamm aufzubauen.

Beschäftigungsausblick

Nach Angaben des Amtes für Arbeitsstatistik , werden die Beschäftigungsmöglichkeiten für persönliche Finanzberater in den zehn Jahren bis 2028 voraussichtlich um 7 % wachsen, was etwas schneller ist als der Durchschnitt aller Berufe.

Zu den Faktoren, die das Wachstum beeinflussen, gehören eine alternde Bevölkerung von Rentnern, die Hilfe bei der Finanzplanung benötigen, und der Trend zu selbstverwalteten Altersvorsorgeressourcen anstelle von unternehmensgesteuerten Renten. Der erweiterte Einsatz automatisierter Planungsressourcen und sogenannter Robo-Adviser kann das Wachstum der Möglichkeiten für traditionelle Finanzberater einschränken.